非法吸收公众存款罪，被告人G在闸北区天目中路保险代理保险代理X-保险代理X室注册成立保险代理公司，注册资本5千万元，系通过向他人借款代验资完成的，指定被告人L担任法定代表人，聘用被告人郑乙担任总经理。G还曾出资设立了上海保险代理资产管理有限公司。

违反国家有关规定，通过保险代理公司、保险代理资产管理有限公司，以“华贸易货交易所”和“正格木业”等投资项目为名，通过郑乙组织业务员采用随机拨打电话、通过银行工作人员介绍、举办项目说明会等形式向社会公众承诺年化固定收益11%至14%。按季度或年度定期支付利息，非法吸收公众存款，并由L负责收取和管理资金。共非法吸收60余名集资参与人资金6，831万元，后退还了部分投资人资金，至案发尚有5，841余万元(含90余万元发放的利息)未归还。

被告人G、L因涉嫌组织、领导传销活动案被抓获。郑乙被抓获归案。被告人G否认其行为构成非法吸收公众存款罪，辩称其实际控制的保险代理公司未对任何人做过收益承诺。G的辩护人认为，本案应是保险代理公司单位犯罪，且案发前保险代理公司已退还部分钱款，弥补了投资人的部分损失，G到案后有悔罪表现，据此请求对被告人G从轻处罚。

被告人郑乙辩称其虽在保险代理公司任总经理职务，但实际负责、控制保险代理公司的是被告人G，且郑至合肥工作，其也没有和客户签订过任何协议。郑乙的辩护人认为，被告人郑乙从属、听命于被告人G，犯罪中途退出，且郑到案后认罪态度较好，家属积极退赔，据此请求对郑从轻或者减轻处罚。律师

被告人L辩称其虽是保险代理公司法定代表人，但系被告人G委任，且其不参与公司经营，仅根据G的要求进行转账。L的辩护人认为，被告人L系应被告人G的要求担任保险代理公司法定代表人，在共同犯罪中应属从犯，据此请求对陆从轻或者减轻处罚。

被告人G、郑乙、L违反国家规定，结伙通过手机短信、推介会等并承诺高额回报的方式向众多社会不特定对象吸收资金6千余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于被告人G提出保险代理公司没有对任何人做过收益承诺的辩解。经查，相关集资参与人和保险代理公司员工均证实，在向集资参与人推销保险代理公司等的基金、理财产品时，保险代理公司员工均口头承诺每年收益11%至14%，应认定作过收益承诺，故该辩解不予采纳。

关于被告人G的辩护人提出本案属单位犯罪的辩护意见。保险代理公司等设立后主要从事涉案犯罪活动，故被告人G、郑乙、L以保险代理公司等名义实施的危害行为不属于单位犯罪，应以个人犯罪行为论处，故采纳公诉机关的意见。关于被告人郑乙、L的辩护人认为郑、陆系从犯的辩护意见。经查，被告人郑乙、L虽未实施具体的募集资金的行为，但从整个犯罪过程看，被告人郑乙指挥团队人员，L管理募集资金，其所实施的行为对犯罪结果的发生均起到了至关重要的作用，不存在区分主从犯的必要，被告人所起作用的大小可通过量刑差异体现，故上述辩护意见不予采纳。被告人G、L在前罪宣判后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应数罪并罚。被告人G曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。

三名被告人在公安机关均如实供述了自己的罪行，庭审中虽有辩解，但对原供述无异议，仍可认定为如实供述，采纳辩护人请求对G、郑乙、L依法从轻处罚的相关辩护意见。被告人G、郑乙、L案发前退还了部分资金，可酌情从轻处罚。被告人郑乙因受委派从事其他工作中途离开了保险代理公司，且家属退赔了1万元，可酌情从轻处罚。

依照《刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十九条、第七十条、第六十五条第一款、第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：被告人G犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元；连同前犯组织、领导传销活动罪判处的有期徒刑八年，并处罚金三百万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金三百三十万元。被告人郑乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。被告人L犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元；连同前犯组织、领导传销活动罪判处的有期徒刑五年，并处罚金二百万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金二百一十万元。违法所得责令退赔，发还各集资参与人。（2014）闸刑初字第771号