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谎称有银行内部金币销售,骗取钱款

老陈之前犯诈骗罪、合同诈骗罪等罪名,被分别判刑五年,一年半和三年,出狱后,他一直找不到一份象样的好工作。一无学历、二无特长,三无工作经验,有的是犯罪记录,对于一些吃苦耐劳的短工、苦工,老陈是不屑一顾。只好靠着啃老,名义上是照顾两名年迈的父母,实际却花着花甲老人的退休工资。疫情期间,因老陈的老父亲感染的新冠病毒,发了高烧,此后又引发了肺炎。在疫情之后,经常身体不适,不久前因肺病去世。

老父亲出殡后,看着自己的收入来源又少了一份,而自己家的小房子位于长桥地区,可惜不是长桥新村,轮不上拆迁,也不属于长桥一村和五村的上海小学学区房。老陈天天想着怎么样轻松弄点钱花花,好让自己这压抑的几年得到一番放松。正巧,沈律师在他家的附近也有一套出租房,租客的母亲询问称有一名名叫老陈的邻居,说有一些纪念抗击疫情的硬币需要发行。但根据租客老母亲的打听,听说了销售这种硬币的邻居老陈以前有过犯罪记录,而且一直没有工作。但老陈现在成了银行的纪念银币销售分代理,不知道他的这种行为是否合法,自己能否购买这些投资硬币。

听了她的法律咨询,沈洁律师认为从没有听说抗击疫情,银行为此出版了新的纪念币进行销售。老陈称纪念币销售大热,开售是一币难求,需要预订。如果订购的数量有限,那么需要加价才能买到,最低是壹佰元面值,需要加价到伍佰元,十枚起售,也就是叁万元。而最热门的壹仟元硬币,售价更是高达伍仟元,十枚起售。不论买那种硬币,总和需要打到一百枚才能批发销售,并给予八折的优惠。就是由于金额过大,所以租客的老母亲一下子拿不出那么多现金,而购买的国债和理财产品都没有到期,无法拿出来,这才想到向房东沈律师求助,希望能借一些钱给她。

沈律师认为老陈所称自己是银行纪念硬币的分售商业,但却拿不出任何银行的授权文书,也说不出是哪家银行授权给他的。之后,又称自己认识银行的销售代理,可以通过熟人渠道拿到银行内部的纪念币进行销售,虽然他可以从中获利一些,但不会超过百分之十。并且催促老人快点下单,因为数量有限,如果不提早预订的话,很快就会销售一空。并且还告知对方称,这些银币之所以溢价,是铸造银币的成本大于银币的面值,银币都是用18K金或24K金打造的,直接卖都远远高于面值,所以才溢价销售。律师

过了两周,老陈称预订名额最后还剩两个,如果不卖,就要没有了,虽然自己有过犯罪记录,但他用自己母亲的性命保证,这次觉得是可靠信息,并且称预订后不需要交任何的费用,等货物到后,在付款。听对方说预订不需要费用,老太太立马上当,立刻预订了一些所谓的黄金硬币。又过了一周,老陈称货物已经到了,要求立刻付款。此时,老太太的钱款还没有到位,硬是拉着沈律师一起去付款。

为了戳穿老陈的销售谎言,沈律师先是询问了他就近是哪个银行销售的,他含糊不清说是中国银行。之后又询问了他是哪个区哪里的店面,老陈又称在宝山区,路比较远,所以不方便带老太太和沈律师过去验证,只要此时,老太太将钱款给他,他三天内就能将这些黄金银币交到老太太手上。并且自己母亲的房子也在附近,跑的了和尚,跑不了庙,自己是不会骗人的,如果再有质疑,自己就要卖给别人了。

之后,沈律师立即当面拨打了中国银行的客户服务电话,相中客服表示没有这样的产品发行。老陈脸色都变了,谎称有事,要立即离去。沈律师称如果老陈不把老太太之前交的两万元立即退回,那么就要拨打110通知警察到场处理了。老陈一看落不得好,立即取了两万元退款。对于老陈采用虚构事实、谎称银行有黄金纪念币,从而诈骗老太太大额钱财,非法占有为目的,已经构成了诈骗罪,而且如果不是沈律师及时发现,那么这些款项肯定会被老陈挥霍一空。

关于诈骗罪的量刑,《刑法》第二百六十六条规定:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。现在老陈想要诈骗的金额都超过了伍拾万,已经构成了数额特别巨大,当然目前诈骗到手的仅为两万元,那么按此情节,量刑将在三年以下,如果后期老太太将其他款项交给了他,那么老陈又将面临十年以上有期徒刑的处罚了。

2023年8月24日

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