【发布部门】中国银行【发文字号】中银资[2000]62号【发布日期】2000.09.05【实施日期】2000.09.05【效力级别】行业规定

第一条　为加强对总分行借款的管理，在保证支付需要的同时，规范分行的借款行为，促使分行合理运用借款资金，特制定本规定。

第二条　总分行借款的种类和用途：

一、总分行借款分为基数借款、长期借款和短期借款。基数借款是指分行１９９７年末向总行借款余额中被长期占用，一时难以归还的借款（含划转再贷款）；长期借款指期限半年以上（含半年）的借款；短期借款指期限半年以下的借款。

二、基数借款只能减少不能增加。长期借款用于弥补分行由于贷款投放、亏损占款等原因导致的长期资金缺口；短期借款用于弥补分行因头寸临时不足导致的短期资金缺口。

三、分行应严格按照借款用途向总行申请借款，严禁将短期借款用于弥补长期资金缺口。

第三条　总分行借款期限结构

一、总分行借款期限品种根据需要设定，并根据情况的变化予以调整。

二、基数借款不再设固定借款期限，借款期间采用分段计息方式管理，借款利率随总行利率调整而调整；长期借款设１年和６个月两个期限档次；短期借款设３个月、１个月、１４天和７天四个期限档次。长期借款和短期借款均执行合同利率。

三、总分行借款均按季结息。

第四条　总分行借款的申请

一、分行向总行申请短期借款时，应至少提前一个工作日向总行资金部上报借款申请报告（详细要求见中银资业〔２０００〕６３号文件）和“中国银行总分行借款申请表”（格式后附）。

二、分行向总行申请长期借款时，除上报借款申请报告和借款申请表外，还应提供总行资产负债管理部批准的长期借款计划的复印件。

三、借款金额５０００万元以内（含５０００万元）的申请书，需资金处处长签字并加盖资金处印章；５０００万元以上的申请书需分行行长签字并加盖分行行章。

第五条　总分行借款的审查与发放

一、分行应严格按照实际需要申请借款，严禁利用借款和上存资金的不同期限和利差进行套利活动。当总行认为分行借款申请的期限和利率在客观上构成套利行为时，即在发放借款时对借款期限和利率进行相应调整。

二、短期借款的发放：总行资金部收到分行的借款申请表后进行审核，同意后办理借款手续。

三、长期借款的发放：资金部对分行长期借款申请报告及所附借款申请表进行审核同意后，在总行资产负债管理部核定的分行长期借款计划内，办理借款手续。

第六条　总分行借款的归还与展期

一、基数借款不再办理展期手续。

二、短期借款、长期借款一律到期归还，不予展期，逾期不还的执行罚息利率。

三、短期借款不得提前还款。基数借款和借款期限满三个月的长期借款可以提前还款，提前还款部分仍按原合同利率执行。

四、分行提前还款需提前三个工作日填写“中国银行提前还款通知书”（格式附后），传真到总行资金部资金业务处。

如还款日遇节假日，顺延至下一个工作日归还。

第七条　本规定自发文之日起执行，并适用于在此日期之前发生的总分行借款业务。以前规定中与本规定相抵触的，以本规定为准。

第八条　本规定由总行资金部负责解释。

附件：１．中国银行总分行借款申请表（略）

　２．中国银行提前还款通知书（略）